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信托业务防控的相应措施

发布时间:2021-04-15        点击数:1775

市场经济情况下,公司以实现股东利润最大化为公司经营的宗旨。股东对利润最大化的要求必然导出利润最大化与风险最大化,两者是相伴相生的。在信托业务中,利润比较高的信托项目,往往存在较大的风险,这是市场自由竞争所作用的直接结果。如何克服市场局限性,将信托项目风险降低到安全的程度,这将是一个很重要的课题。

针对信托业务中普遍存在的风险问题,及时采取有效措施化解是非常重要的。

(1)建立公平高效的信息披露机制

信息披露是现代市场金融活动的外部表现。正是基于信息披露内容的真实性、准确性、完整性,投资者有理由信赖信托公司在合法合理的范围内代其理财。这种信赖关系是民商法中诚实信用原则的具体体现。信息披露能提高投资者对信托产品的风险认知,有利于保护投资者作为金融消费者的知情权。信息披露机制能够影响投资者做出独立的投资判断,信托公司应保证所披露的信息真实有效性。投资者对信托项目投资将有透明的了解,可以放心委托信托公司理财。

(2)落实项目负责人奖惩机制

信托项目运作中,安全度高的信托项目将会为投资者创造优厚的回报,风险大的信托项目将给投资者带来巨大的损失。如何防止出现项目风险过大导致的风险及采取相应的处理措施?

针对信托项目运作,项目经理及负责调查人是直接责任主体,其独立做出的项目尽职调查报告对项目的运作起到非常大的影响。尽职调查报告中信息的真实性、准确性、完整性对投资者独立判断至关重要,但是项目经理往往为了顺利通过信托项目,将项目一些不利的因素模糊化或干脆不提。

这对于信托项目的完整运行是非常可怕的。而现行的《信托法》对此没有具体的规定,只是针对公司的董事、监事、高级管理人员规定对公司的违规操作承担连带赔偿责任。建立健全项目负责人对信托项目的责任奖惩机制,是为了提高项目经理对信托项目运行的勤勉忠实义务,提高项目经理的责任心,通过严格的风险防控及公开、公平、公正的尽职调查报告,让信托公司为投资者提供一个良好的投融资平台。

否则,风险信托公司独担的机制将会让信托公司步履蹒跚,对于一些不尽责的信托项目经理要通过惩罚措施,提高其责任心。而对于那些优秀的项目经理,则应该给予其良好的发展平台,为信托公司、投资者带来更高、更优质、更安全的回报。

(3)强化信托项目运作跟踪机制

信托公司通过投融资调剂市场资金供求,但是信托公司不是零售商店,对于信托项目的顺利完成首先要保证对投资者的安全性。这种安全性是投资者对信托公司的信赖表现。项目前期运作中,信托公司一般都能较好地做好项目反复论证、尽职调查,但是,一旦项目过会后,进入具体操作阶段,项目经理或许可能对项目运作的监控掉以轻心,无法及时、有效监控项目运作情况,对于出现的风险没有及时排查,没有向公司董事会报告,造成项目运作后期陷入瘫痪,情况严重的,还会对信托公司造成偿付危机。

这对信托市场稳定性及投资者的投资途径选择带来的很大的危害。建立项目的运作跟踪机制,就是为了应对项目中出现的各种风险,时时防控,并对项目运作中的季报、半年报、年报、财务数据、重大关联交易报告等材料所出现的风险及时化解并保障项目正常进行。



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信托业务防控的相应措施

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市场经济情况下,公司以实现股东利润最大化为公司经营的宗旨。股东对利润最大化的要求必然导出利润最大化与风险最大化,两者是相伴相生的。在信托业务中,利润比较高的信托项目,往往存在较大的风险,这是市场自由竞争所作用的直接结果。如何克服市场局限性,将信托项目风险降低到安全的程度,这将是一个很重要的课题。

针对信托业务中普遍存在的风险问题,及时采取有效措施化解是非常重要的。

(1)建立公平高效的信息披露机制

信息披露是现代市场金融活动的外部表现。正是基于信息披露内容的真实性、准确性、完整性,投资者有理由信赖信托公司在合法合理的范围内代其理财。这种信赖关系是民商法中诚实信用原则的具体体现。信息披露能提高投资者对信托产品的风险认知,有利于保护投资者作为金融消费者的知情权。信息披露机制能够影响投资者做出独立的投资判断,信托公司应保证所披露的信息真实有效性。投资者对信托项目投资将有透明的了解,可以放心委托信托公司理财。

(2)落实项目负责人奖惩机制

信托项目运作中,安全度高的信托项目将会为投资者创造优厚的回报,风险大的信托项目将给投资者带来巨大的损失。如何防止出现项目风险过大导致的风险及采取相应的处理措施?

针对信托项目运作,项目经理及负责调查人是直接责任主体,其独立做出的项目尽职调查报告对项目的运作起到非常大的影响。尽职调查报告中信息的真实性、准确性、完整性对投资者独立判断至关重要,但是项目经理往往为了顺利通过信托项目,将项目一些不利的因素模糊化或干脆不提。

这对于信托项目的完整运行是非常可怕的。而现行的《信托法》对此没有具体的规定,只是针对公司的董事、监事、高级管理人员规定对公司的违规操作承担连带赔偿责任。建立健全项目负责人对信托项目的责任奖惩机制,是为了提高项目经理对信托项目运行的勤勉忠实义务,提高项目经理的责任心,通过严格的风险防控及公开、公平、公正的尽职调查报告,让信托公司为投资者提供一个良好的投融资平台。

否则,风险信托公司独担的机制将会让信托公司步履蹒跚,对于一些不尽责的信托项目经理要通过惩罚措施,提高其责任心。而对于那些优秀的项目经理,则应该给予其良好的发展平台,为信托公司、投资者带来更高、更优质、更安全的回报。

(3)强化信托项目运作跟踪机制

信托公司通过投融资调剂市场资金供求,但是信托公司不是零售商店,对于信托项目的顺利完成首先要保证对投资者的安全性。这种安全性是投资者对信托公司的信赖表现。项目前期运作中,信托公司一般都能较好地做好项目反复论证、尽职调查,但是,一旦项目过会后,进入具体操作阶段,项目经理或许可能对项目运作的监控掉以轻心,无法及时、有效监控项目运作情况,对于出现的风险没有及时排查,没有向公司董事会报告,造成项目运作后期陷入瘫痪,情况严重的,还会对信托公司造成偿付危机。

这对信托市场稳定性及投资者的投资途径选择带来的很大的危害。建立项目的运作跟踪机制,就是为了应对项目中出现的各种风险,时时防控,并对项目运作中的季报、半年报、年报、财务数据、重大关联交易报告等材料所出现的风险及时化解并保障项目正常进行。


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