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信托业务的现有分类:主动管理类与被动管理类

发布时间:2022-05-19        点击数:1813

按照《信托公司管理办法》,信托业务是指信托公司以营业和收取报酬为目的,以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。

除了概念之外,类型化是解释某一个事物的重要途径。在中国信托业实践中,信托业务常见的分类方式有以下几种。

主动管理类与被动管理类

2017年,银监会下发《信托业务监管分类试点工作实施方案》。随该文件一并下发的《信托业务监管分类说明(试行)》中,监管机构明确了主动管理类与被动管理类信托业务的划分标准。

主动管理类信托业务是指信托公司具有全部或部分的信托财产运用裁量权,对信托财产进行管理和处分的信托。被动管理类信托是指信托公司不具有信托财产的运用裁量权,而是根据委托人或是委托人委托的具有指令权限的人的指令,对信托财产进行管理和处分的信托。被动管理类信托应当具有以下主要特征:

(1)信托设立之前的尽职调查由委托人或其指定的第三方自行负责。信托公司有权对信托项目的合法合规性进行独立的尽职调查。

(2)信托的设立、信托财产的运用和处分等事项,均由委托人自主决定或信托文件事先明确约定。

(3)信托公司仅依法履行必须由信托公司或必须以信托公司名义履行的管理职责,包括账户管理、清算分配及提供或出具必要文件以配合委托人管理信托财产等事务。

(4)信托终止时,以信托财产实际存续状态转移给信托财产权利归属人,或信托公司根据委托人的指令对信托财产进行处置。

中国人民银行2014年发布的《信托业务分类及编码》中规定,“信托机构在信托财产管理和运用中发挥主导性作用、承担积极管理职责的信托业务”为主动管理信托,其中,“信托机构在履行管理职责中,自主聘任投资顾问等代为处理相关信托事务的,仍可划分为主动管理”;被动管理信托则是“信托机构根据委托人或其指定的人的指示,对信托财产进行管理、运用和处分、不承担积极管理职责的信托业务”。



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    (一)具有 2 年以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭金融净资产不低于 300 万元,家庭金融资产不低于 500 万元,或者近 3 年本人年均收入不低于40 万元。

    (二)最近 1 年末净资产不低于 1000 万元的法人单位。

      前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

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信托业务的现有分类:主动管理类与被动管理类

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按照《信托公司管理办法》,信托业务是指信托公司以营业和收取报酬为目的,以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。

除了概念之外,类型化是解释某一个事物的重要途径。在中国信托业实践中,信托业务常见的分类方式有以下几种。

主动管理类与被动管理类

2017年,银监会下发《信托业务监管分类试点工作实施方案》。随该文件一并下发的《信托业务监管分类说明(试行)》中,监管机构明确了主动管理类与被动管理类信托业务的划分标准。

主动管理类信托业务是指信托公司具有全部或部分的信托财产运用裁量权,对信托财产进行管理和处分的信托。被动管理类信托是指信托公司不具有信托财产的运用裁量权,而是根据委托人或是委托人委托的具有指令权限的人的指令,对信托财产进行管理和处分的信托。被动管理类信托应当具有以下主要特征:

(1)信托设立之前的尽职调查由委托人或其指定的第三方自行负责。信托公司有权对信托项目的合法合规性进行独立的尽职调查。

(2)信托的设立、信托财产的运用和处分等事项,均由委托人自主决定或信托文件事先明确约定。

(3)信托公司仅依法履行必须由信托公司或必须以信托公司名义履行的管理职责,包括账户管理、清算分配及提供或出具必要文件以配合委托人管理信托财产等事务。

(4)信托终止时,以信托财产实际存续状态转移给信托财产权利归属人,或信托公司根据委托人的指令对信托财产进行处置。

中国人民银行2014年发布的《信托业务分类及编码》中规定,“信托机构在信托财产管理和运用中发挥主导性作用、承担积极管理职责的信托业务”为主动管理信托,其中,“信托机构在履行管理职责中,自主聘任投资顾问等代为处理相关信托事务的,仍可划分为主动管理”;被动管理信托则是“信托机构根据委托人或其指定的人的指示,对信托财产进行管理、运用和处分、不承担积极管理职责的信托业务”。


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